Mit OPAL unterstützt Ortec Finance Sie bei einer zielorientierten Finanzberatung und der Überwachung der Ziele. Unsere Softwarelösung basiert auf bewährten Asset Liability Management-Techniken aus der Welt der institutionellen Anlagen und liefert einen entscheidenden Beitrag bei der Unterstützung und Verbesserung der finanziellen Entscheidungsfindung. OPAL bietet Ihnen Lösungen für alle Phasen des zielorientierten Beratungsprozesses. Vom Modul für die Kundenaufnahme über das Tool für das Risk-Profiling bis hin zum (Online-) Kundenreporting und proaktiven Monitoring.

Mit OPAL können Sie persönliche Ziele in eine optimale Anlagestrategie umsetzen. Dieser kundenorientierte Ansatz erhöht die Wahrscheinlichkeit, dass Sie die Erwartungen Ihrer Kunden erfüllen und verbessert die Kundenbindung. OPAL ist eine umfassende Softwarelösung zur Unterstützung von Anlageentscheidungen. Die Integration von OPAL sorgt dafür, dass Risiko und Ertrag über die gesamte Produktpalette und alle Geschäftsmodelle hinweg konsistent kommuniziert werden, so dass eine einheitliche Anlageerfahrung erzielt wird.

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Vorteile

  • Eine bewährte globale Lösung mit lokaler Implementierung
  • Integrierte Vermögens- und Cashflow-Planung
  • Überwachung von Zielen und Risiken
  • Unterstützt direkten und Omni-Channel-Ansatz
  • Hochwertige ökonoische Szenarien von institutioneller Qualität mit anpassbarer Benchmark-Auswahl

Maßgeschneiderte Prognosen für bessere Anlageentscheidungen

OPAL lässt sich einfach in Ihre Geschäftsabläufe integrieren und trägt zu einem strukturierten und effizienten Prozess bei, der die (inter-)nationalen Bestimmungen erfüllt. Dieser Gesamtansatz führt zu maßgeschneiderten Prognosen, kundenorientierter Finanzberatung und damit zu besseren Anlageentscheidungen. OPAL gewährleistet somit die Umsetzung und Einhaltung der MiFID- und ESMA-Richtlinien so der lokalen Bestimmungen.

Das webbasierte Tool zur Finanzplanung und zur Unterstützung von Anlageentscheidungen erfüllt die Anforderungen verschiedener Geschäftsmodelle und bietet eine umfangreiche Auswahl an Online-Beratungsangeboten. OPAL lässt sich einfach in Ihre bestehende Architektur, Ihre Beratungstools (Hybrid) und Ihre Online-(Direkt)-Plattform integrieren und kann auf diese Weise einen Webservice in Echtzeit und schnelle Performance gewährleisten.

OPAL bietet drei Lösungen

  • Vermögensplanung

    Das Tool zur Vermögensplanung hilft dem Kunden, Ziele zu identifizieren, zu konkretisieren und zu priorisieren. Qualitativ hochwertige Szenarioprognosen zeigen kontinuierlich die Auswirkungen von Anlageentscheidungen, Veränderungen der finanziellen Situation eines Kunden und Marktentwicklungen in Bezug auf die Umsetzbarkeit dieser Ziele auf.

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  • Zielorientierte Finanzplanung

    Dieses Finanzplanungstool bietet Ihnen zusätzlich ein integriertes Cashflow-Planungstool. Das Hauptziel der Cashflow-Planung in OPAL besteht darin, mögliche Budgetdefizite oder -überschüsse zu identifizieren. So erhalten Sie Aufschluss über die Auswirkungen auf die Kapitalentwicklung und auf die Umsetzung der finanziellen Ziele.


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  • Altersvorsorge

    Dieses Tool zur Planung der Altersvorsorge bietet eine einzigartige Lösung einschließlich eines integrierten Risikoansatzes, bei der Vermögensbildung (Ansparphase) und Rentenleistungen (Phase der Inanspruchnahme) nahtlos aneinander anschließen. Alle Lösungen können einzeln oder integriert auf einer Plattform angeboten werden.

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Eine Auswahl unserer zufriedenen Kunden

Die wichtigsten Funktionen von OPAL

  • Unterstützung bei Anlageentscheidungen:
  • Szenarien von institutioneller Qualität: Mit OPAL haben Sie Zugriff auf den Dynamic Scenario Generator von Ortec Finance, der auf dem institutionellen Markt eingesetzt wird. Dieser leistungsstarke stochastische Prognose---Engine generiert realitätsnahe ökonomische Szenarien, die plausible zukünftige Entwicklungen widerspiegeln und auf einer hochentwickelten Analyse historischer Verläufe basieren.

  • Ganzheitlicher Vorgehensweise: Die Prognosen in OPAL umfassen das Inflationsrisiko und das Währungsrisiko für alle finanziellen Positionen (Gehalt, Renteneinkommen, Anlagen, Wohnsitz usw.). Darüber hinaus werden kundenspezifische Informationen, die sich auf die finanzielle Situation und die Ziele des Kunden auswirken, wie z.B. (internationale) Steuern und Dienstleistungskosten, berücksichtigt. Die Benchmark-Auswahl kann angepasst werden, so dass ökonomische Szenarien erstellt werden, die Ihrer Anlagestrategie entsprechen. Unterschiedliche Allokationsstrategien wie Lebenszyklus oder Rebalancing können so gewählt werden, dass sie unterschiedlichen finanziellen Zielen entsprechen.

  • Lokalisierung von Finanzprodukten und Steuern: OPAL berücksichtigt die lokale Gesetzgebung. Auch die Eigenschaften von Finanzprodukten und Steuern basieren auf den lokalen Vorschriften des jeweiligen Landes.

  • Überwachung von Risiko und Ertrag: Die kontinuierliche Überwachung der Risiken, Rendite und Finanzziele individueller Kunden sowie des gesamten Kundenstamms ermöglicht es Ihnen, Ihre Kunden proaktiver und effizienter zu betreuen. So steigern Sie Vertrauen und Kundenzufriedenheit.

  • Reporting und Online-Kommunikation: Die OPAL-Plattform bietet verschiedene Beratungs-, Kommunikations- und Reportingoptionen, um den Anforderungen unterschiedlicher Geschäftsmodelle gerecht zu werden und die Kundenerfahrung zu verbessern. Die Möglichkeiten für Kundenberichte reichen vom traditionellen Finanzplan bis hin zu verschiedenen Optionen für die Online-Kommunikation. Deutliche visuelle Hilfsmittel helfen Kunden und Beratern dabei, ihre Möglichkeiten besser zu verstehen und die Entscheidungsfindung deutlich zu verbessern.