Die Herausforderungen bei der Sicherung einer guten Rente werden immer größer. Die Lebenserwartung nimmt ständig zu, während Regierungen und Arbeitgeber ihre Beiträge immer weiter senken, so dass der Einzelne mehr Verantwortung für ein gutes Einkommen im Ruhestand tragen muss. Aber gerade beim Thema Rente zeigen die meisten Menschen zu wenig Engagement. Umso größer ist die Herausforderung für Sie, sie zu aktivieren und ihnen zu helfen.

 

Schwieriges Puzzle

Für den Einzelnen kann es ziemlich knifflig werden, wenn er sich ein vollständiges Bild seines Einkommens im Ruhestand machen möchte. Zusätzlich zur staatlichen Rente, zu Pensionskasse(n) und zu möglicher privater Altersvorsorge gilt es auch, noch die Brutto-/Nettodifferenz zu berücksichtigen. Viele können auch auf etwas Kapital zurückgreifen. Ihre Herausforderung als Berater besteht darin, alle Einzelteile des Puzzles zusammenzufügen und dem Einzelnen praktikable Lösungen für seinen persönlichen Fall zu präsentieren.

Fehlende Initiative

Da der Ruhestand oft sehr weit in der Zukunft liegt, zeigen viele Menschen wenig Initiative in Bezug auf ihre Rente. Leider ist es so, dass mehr Lösungen zur Verfügung stehen, je jünger eine Person ist und dass umgekehrt mit zunehmendem Alter und steigendem Interesse an der Rente die Anzahl der Lösungen abnimmt. Deshalb ist es wichtig, dass Sie in Ihrer Rolle als Berater die verschiedenen Zielgruppen differenzieren und für jeden Kunden einen individuellen Weg anbieten, mit dem sichergestellt ist, dass zur richtigen Zeit die richtigen Entscheidungen getroffen werden.

Reicht mein Einkommen im Ruhestand aus?

Oft ist dies die wichtigste Frage. Es stehen zunehmend Daten zur Verfügung, die es ermöglichen, die prognostizierten Gesamteinnahmen darzustellen. Und mehr noch: Es können weitere Vermögenswerte, das eigene Heim und die finanzielle Situation eines möglichen Partners berücksichtigt werden. Dank der neuen Technologie müssen Ihre Kunden nicht jedes Mal aufs Neue Formulare ausfüllen. Oft genügt eine einzige Nutzerabfrage, um die verfügbaren Informationen aufzurufen, so dass sie auf viel einfacherem Wege einen vollständigen Überblick erhalten. Sie können Ihre Kunden aktivieren, indem Sie ihnen mehr Handlungsoptionen bieten und ihnen die Möglichkeit geben, Themen wie Vorruhestand oder Auffüllung einer Vorsorgelücke durchzuspielen.

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