Geschäftsbedürfnisse

Wie wird sich mein Vermögen unter verschiedenen volatilen Bedingungen entwickeln? Welche Schritte muss ich unternehmen, um meinen Finanzplan nachhaltig zu gestalten? Um Anlageentscheidungen treffen zu können, sind verlässliche Informationen über Risiko, Rendite und die Wahrscheinlichkeit, mit der finanzielle Ziele in der Zukunft erreicht werden können, unbedingt notwendig. Die Szenarioanalyse liefert diese Informationen, indem sie visualisiert, wie sich die Anlagen im Laufe der Zeit wahrscheinlich entwickeln werden. Darüber hinaus zeigt sie die Auswirkungen von Anlageentscheidungen, von Veränderungen der finanziellen Situation eines Kunden und von Marktentwicklungen auf.

Kunden helfen, ihre Möglichkeiten besser zu verstehen

Hochwertige Szenarien führen zu besseren Erkenntnissen und damit zu besseren Investitionsentscheidungen. Die Prognosen in OPAL berücksichtigen das Inflationsrisiko, das Währungsrisiko und verschiedene Anlagestrategien, um zu den realistischsten Ergebnissen zu kommen. Kundenspezifische Informationen wie (internationale) Steuern und Dienstleistungsaufwendungen werden ebenfalls mit einbezogen. Deutliche visuelle Hilfsmittel unterstützen Kunden und Berater dabei, ihre Möglichkeiten besser zu verstehen. Die Szenarioanalyse hilft dem Kunden bei der Entscheidung, ob die eingegangenen Risiken akzeptabel sind und ermöglicht es dem Berater, die Erwartungen des Kunden korrekt zu verwalten.

Realitätsnahe ökonomische Szenarien widerspiegeln zukünftige Entwicklungen

Die OPAL-Plattform basiert auf dem Dynamic Scenario Generator (DSG) von Ortec Finance. Dieser stochastische Prognose-Engine generiert realitätsnahe ökonomische Szenarien, die plausible zukünftige Entwicklungen widerspiegeln und auf einer hochentwickelten Analyse historischer Verläufe beruhen. Die Benchmark-Auswahl kann angepasst werden, so dass Szenarien erstellt werden, die voll und ganz der Anlagestrategie Ihres Unternehmens entsprechen.

Mehr über OPAL-Plattform

Different challenges, one solution

  • Improves a digital journey my profitability and efficiency?
    Improving profitability and efficiency: banks are constantly looking for optimizing their ROI. A digital journey is often seen as a way to achieve this. Also, improving advisory tooling helps in achieving this goal. Ortec Finance tooling can help bring automated advice to it’s clients. Automated advice will make both digital customer journeys more efficient through higher trust levels and higher conversion rates. In an advisory context, automated advice empowers advisors to focus on the client and not on the technical aspects of an advice. Therefore, risk of mistakes reduces, quality of advice improves and number of clients to be handled can go up
  • Standing out from competitors?
    While all financial institutions are creating new models to engage with customers, the question arises how to stand out. Ortec Finance delivers tooling that can help achieving this: using state of the art calculations leads to better advice and insight for the consumer. It also makes it easier to explain to regulators how the front end works and helps clients taking better decisions. Automated advice leads to more added value for the client. And, being able to offer full holistic financial planning makes platforms using this stand out on customer journey, user experience and again added value. Of course, being able to deliver and implement tooling quickly also reduces time-to-market.
  • How to keep up with regulations and compliance?
    All financial entities that give advice face severe regulatory and compliance pressure. This takes vast amounts of resources, both in time and money. The OPAL tooling of Ortec Finance deals with several aspects of for example MiFID: suitability, appropriateness and cost transparency. By engaging Ortec Finance early in regulatory projects, these can be combined with creating digital journeys and therefore using resources more efficiently.
  • How to become digital?
    Just building an App doesn’t do the trick. A digital platform should create added value for the consumer. And, even more, a digital platform should encompass a holistic approach to the customer. Ortec Finance can deliver the UI and API technology to support a digital journey for end consumers, be it in the retail, mass affluent or private banking space. We deliver state of the art calculation and optimization engines to support simple robo platforms up to complex holistic financial planning customer journeys.

Realitätsnahe ökonomische Szenarien

  • Zeitlich variierende Korrelationen und hohe Korrelationen bei Extremereignissen
  • Gesteigerte Volatilität bei Konjunktureinbrüchen
  • Nicht-Normalverteilungen

Maßgeschneiderte Szenarien

  • Szenarien für viele Anlageklassen und Anlagestrategien verfügbar
  • Anpassbare Benchmark-Auswahl
  • Integration der Anlagepolitik eines Unternehmens und der erwarteten Rendite möglich

Ganzheitliche Vorgehensweise

  • IBerücksichtigung von Inflations- und Währungsrisiken
  • Internationale Steuern und Dienstleistungskosten
  • Anlagestrategien wie z.B. Lebenszyklus oder Rebalancing auf Kunden- oder Produktebene Kundenorientierter Ansatz
  • What-if-Analyse hilft Kunden dabei, Ihre Möglichkeiten besser zu verstehen
  • Umsetzung finanzieller Ziele in ein optimales Anlageportfolio
  • Szenarioanalyse wird als Best Practice eingestuft