Schwieriges Puzzle
Für den Einzelnen kann es ziemlich knifflig werden, wenn er sich ein vollständiges Bild seines Einkommens im Ruhestand machen möchte. Zusätzlich zur staatlichen Rente, zu Pensionskasse(n) und zu möglicher privater Altersvorsorge gilt es auch, noch die Brutto-/Nettodifferenz zu berücksichtigen. Viele können auch auf etwas Kapital zurückgreifen. Ihre Herausforderung als Berater besteht darin, alle Einzelteile des Puzzles zusammenzufügen und dem Einzelnen praktikable Lösungen für seinen persönlichen Fall zu präsentieren.
Fehlende Initiative
Da der Ruhestand oft sehr weit in der Zukunft liegt, zeigen viele Menschen wenig Initiative in Bezug auf ihre Rente. Leider ist es so, dass mehr Lösungen zur Verfügung stehen, je jünger eine Person ist und dass umgekehrt mit zunehmendem Alter und steigendem Interesse an der Rente die Anzahl der Lösungen abnimmt. Deshalb ist es wichtig, dass Sie in Ihrer Rolle als Berater die verschiedenen Zielgruppen differenzieren und für jeden Kunden einen individuellen Weg anbieten, mit dem sichergestellt ist, dass zur richtigen Zeit die richtigen Entscheidungen getroffen werden.
Reicht mein Einkommen im Ruhestand aus?
Oft ist dies die wichtigste Frage. Es stehen zunehmend Daten zur Verfügung, die es ermöglichen, die prognostizierten Gesamteinnahmen darzustellen. Und mehr noch: Es können weitere Vermögenswerte, das eigene Heim und die finanzielle Situation eines möglichen Partners berücksichtigt werden. Dank der neuen Technologie müssen Ihre Kunden nicht jedes Mal aufs Neue Formulare ausfüllen. Oft genügt eine einzige Nutzerabfrage, um die verfügbaren Informationen aufzurufen, so dass sie auf viel einfacherem Wege einen vollständigen Überblick erhalten. Sie können Ihre Kunden aktivieren, indem Sie ihnen mehr Handlungsoptionen bieten und ihnen die Möglichkeit geben, Themen wie Vorruhestand oder Auffüllung einer Vorsorgelücke durchzuspielen.
Kommunikation versus Produktdesign
Unser Kalkulations-Engine OPAL (Link) ermöglicht eine vollständige Finanzplanung unter Berücksichtigung aller finanziellen Risiken und Steuern. Zusätzlich bieten wir Ihnen eine einzigartige Lösung inklusive eines integrierten Risikoansatzes, welche Vermögensaufbau und Rentenzahlungen (Nichtkumulierung) nahtlos miteinander verbindet. Der Engine läuft über ein ISAE-zertifiziertes Rechenzentrum mit hoher Rechenleistung, so dass Ihre Kunden sicher, einfach und schnell mit ihrem Alterseinkommen experimentieren können.
Darüber hinaus bieten wir Ihnen Lösungen an, die Ihnen dabei helfen, ein passendes Produktsortiment anzubieten. Welcher dynamische Lebenszyklus ist unter Berücksichtigung der Zins-, Anlage- und Inflationsrisiken und eines altersbedingten Risikoprofils in Bezug auf die verschiedenen Ziele Ihres Kunden am besten geeignet? Auch in diesem Bereich können wir Ihnen dank GLASS hilfreiche Lösungen anbieten.
Vorteile:
- Hochleistungsfähiger Kalkulations-Engine (API)
- Integrierte Vermögens- und Cashflow-Planung inklusive Risiken
- Weltweit führend in der Vorsorgeberatung
- Ökonomische Szenarien von institutioneller Qualität
- ISAE-zertifizierte Hosting-Umgebung für unsere Lösungen
Verschiedene Herausforderungen, eine Lösung
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Vollständige Übersicht
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Anpassung des Ruhestandseinkommens
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Hochleistungsberechnungsmaschine
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Integrierte Asset- und Cashflow-Planung
Wird das Ruhestandseinkommen meiner Kunden ausreichen?
Dank der neuen Technologie müssen Ihre Kunden nicht mehr jedes Mal Informationen ausfüllen. Oft reicht ein einziger Login aus, um die verfügbaren Informationen aufzurufen, was es für sie viel einfacher macht, eine vollständige Übersicht zu erhalten. Sie können Ihre Kunden aktivieren, indem Sie ihnen mehr Handlungsmöglichkeiten anbieten und ihnen ermöglichen, mit Themen wie der Frühverrentung oder der Ergänzung einer Rentenlücke zu spielen.Ich möchte, dass meine Kunden ihr Ruhestandseinkommen sicher, einfach und schnell anpassen können
Unsere OPAL-Berechnungsmaschine bietet eine vollständige Finanzplanung unter Berücksichtigung aller finanziellen Risiken und Steuern. Darüber hinaus bieten wir Ihnen eine einzigartige Lösung, die die Anhäufung von Vermögenswerten und Pensionszahlungen (Dekumulation) nahtlos miteinander verbindet, einschließlich eines integrierten Risikoansatzes.
Ich brauche eine leistungsstarke Berechnungsmaschine
Ortec Finance bietet Ihnen die Engine über ein ISAE-zertifiziertes Rechenzentrum mit hoher Rechenleistung, sodass Ihre Kunden sicher, einfach und schnell mit ihrem Ruhestandseinkommen spielen können.
Ich benötige eine integrierte Vermögens- und Cashflow-Planung einschließlich Risiken
Wir bieten Ihnen eine einzigartige Lösung, die die Anhäufung von Vermögenswerten und Pensionszahlungen (Dekumulation) nahtlos miteinander verbindet, einschließlich eines integrierten Risikoansatzes
Wir haben keine Angst vor gegenseitigen Herausforderungen.
Tom Loonen von InsingerGilissen ist überzeugt, dass die Digitalisierung die Arbeit von Privatbankiers nicht überflüssig macht. Das bedeutet aber nicht, dass die Digitalisierung keine guten Werkzeuge hervorbringt, die ihm bei der Unterstützung seiner Kunden helfen.
"Wir wissen es zu schätzen, dass sich Ortec Finance als unabhängige Partei positioniert, die sich traut, auch kritische Fragen zu unserer Führungsstruktur, unserer Anlagestrategie und zur Art und Weise, wie wir ein gutes Risikomanagement gewährleisten, zu stellen."
Kontakt
David Kronbichler
Managing Director
Sacha van Hoogdalem
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OFSOrtec Finance ist ein unabhängiger Spezialist, der das Ortec Finance Scenarioset (OFS) und den Dynamic Scenario Generator (DFS) anbietet - die Software zur Kalibrierung, Modifizierung, Generierung und Analyse des OSF.