Voor eigenaar-bewoners bestaat het vermogen, naast de opgebouwde pensioenrechten, voor een groot deel uit de overwaarde van de woning. Als deze overwaarde liquide gemaakt kan worden, zo wordt vaak gedacht, zou daarmee het inkomen kunnen toenemen. Bij een pensioentekort of bij hoge zorgkosten zou dit een welkome aanvulling zijn.

In dit onderzoek is bezien in welke mate er mogelijkheden zijn om met de overwaarde van de woning het inkomen structureel te verhogen. Om dit inzichtelijk te maken is de ‘sale and rent back’ constructie uitgewerkt. Het huishouden verkoopt de woning aan een belegger en verkrijgt daarbij het recht om de woning te huren gedurende het resterende leven. Vervolgens gebruikt het huishouden de netto opbrengst van de verkoop, na aftrek van een eventuele hypotheekschuld, om bij een verzekeraar een lijfrente uitkering te kopen voor de rest van zijn leven. Hiermee loopt het huishouden geen beleggingsrisico en evenmin het langlevenrisico. Bij de berekeningen zijn actuele marktconforme parameters en tarieven gehanteerd.

Download uw exemplaar

Door mijn contactgegevens te verzenden, bevestig ik dat ik de Ortec Finance Privacy statement heb gelezen, waarin wordt uitgelegd hoe Ortec Finance mijn persoonlijke gegevens verzamelt, verwerkt en deelt. Ik ga ermee akkoord dat mijn gegevens worden verwerkt conform het privacybeleid van Ortec Finance.

Wij respecteren uw privacy