Ortec Finance stelt u in staat om doelgericht financieel advies te geven en doelen te monitoren door middel van OPAL. Onze softwareoplossing is gebaseerd op bewezen asset en liability managementtechnieken uit de wereld van institutionele investeringen en is van cruciaal belang voor het ondersteunen en verbeteren van de financiële besluitvorming. OPAL biedt u oplossingen voor alle stappen in een doelgericht adviesproces. Van een klant-intake module en risico-profilering tool tot (online) klantrapportage en proactieve monitoring.

Met OPAL kunt u persoonlijke doelstellingen vertalen naar een optimale investeringsstrategie. Deze klantgerichte aanpak vergroot de kans dat u voldoet aan de verwachtingen van uw klant en verbetert de klantretentie. OPAL is een uitgebreide software-oplossing die investeringsbeslissingen ondersteunt. Door OPAL te integreren, worden risico en rendement consequent gecommuniceerd over het gehele productbereik en de businessmodellen, wat resulteert in een uniforme investeringservaring.

Meer over OPAL platform

OPAL biedt drie oplossingen

  • Vermogensplanning 
    Een vermogensplanning-tool waarmee de klant doelen kan identificeren, concretiseren en prioriteren. Kwalitatief hoogwaardige scenario projecties tonen voortdurend de effecten van investeringsbeslissingen, veranderingen in de financiële situatie van een klant, en marktontwikkelingen op de haalbaarheid van deze doelen.

  • Doelgerichte financiële planning
    Een financiële planning-tool die u bovendien een geïntegreerde cashflow planning-tool biedt. Het hoofddoel van de cashflow planning in OPAL is om eventuele budgettekorten of overschotten te identificeren. Dit levert informatie op over het effect op de ontwikkeling van kapitaal en de realisatie van financiële doelen.

  • Pensioenplanning
    Een pensioen planning-tool die een unieke oplossing biedt, waarin vermogensopbouw (accumulatie fase) en de pensioenuitkeringen (decumulatie fase) naadloos op elkaar aansluiten, met inbegrip van een geïntegreerde risicobenadering.
     

Alle oplossingen kunnen apart worden aangeboden of geïntegreerd in één platform.

Voordelen

  • Een bewezen totaaloplossing met lokale implementatie
  • Geïntegreerde cashflow planning en vermogensplanning
  • Bewaking van doelstellingen en risico
  • Ondersteuning van zowel een directe als een omni-channel aanpak
  • Economische scenario's van institutionele kwaliteit met aanpasbare benchmark selectie

Op maat gemaakte projecties voor betere beleggingsbeslissingen

OPAL is eenvoudig te integreren met uw bedrijfsprocessen, en draagt bij tot een gestructureerd en efficiënte proces dat voldoet aan (inter)nationale regelgeving. Deze aanpak resulteert in op maat gemaakte projecties, klantgericht financieel advies en daardoor in betere beleggingsbeslissingen. OPAL zorgt dus voor implementatie en naleving van MiFID en ESMA of lokale richtlijnen.

De web-based ondersteunings-tool voor financiële planning en investeringsbeslissingen voldoet aan de eisen van verschillende bedrijfsmodellen en een breed scala aan online advies proposities. OPAL kan gemakkelijk worden geïntegreerd met uw bestaande architectuur, advies-tooling (hybride) en online (direct) platform, en garandeert zo real-time webservice en snelle prestaties.

Verschillende uitdagingen, één oplossing

  • Kan een digital journey mijn winstgevendheid en efficiëntie verbeteren?

    Verbetering van winstgevendheid en efficiëntie: banken proberen continu hun ROI te optimaliseren. Een digital journey wordt vaak gezien als een manier om dit te bereiken. Verbeteren van advies tools helpt ook om dit doel te bereiken. Ortec Finance tools kunnen haar klanten helpen om geautomatiseerd advies te gaan gebruiken. Geautomatiseerd advies maakt digitale customer journeys efficiënter door hogere vertrouwensniveaus en leidt tot een hoger succespercentage. In een adviescontext stelt geautomatiseerd advies de adviseurs in staat zich te focussen op de klant in plaats van op de technische aspecten van het advies. Zo wordt het risico op fouten kleiner, de kwaliteit van de adviezen beter en kan een groter aantal klanten worden bediend.

    Meer over OPAL

  • Ik wil een oplossing voor doelgerichte Financiële Planning

    Een financiële planning tool die u bovendien een geïntegreerde cash flow planning tool biedt. Het hoofddoel van de cash flow planning in OPAL is om eventuele begrotingstekorten of overschotten te identificeren. Dit levert informatie op over het effect op de ontwikkeling van het kapitaal en de realisatie van financiële doelstellingen.

    Alle oplossingen kunnen apart of geïntegreerd in één platform worden aangeboden.

    Meer over OPAL

  • Hoe blijf ik voldoen aan regelgeving en compliance?

    Alle financiële entiteiten die adviseren, worden geconfronteerd met sterke druk op het gebied van regelgeving en compliance. Dit kost enorme hoeveelheden middelen, zowel in tijd als in geld. Ortec Finance‘s OPAL tool behandelt verschillende aspecten van bijvoorbeeld MiFID: geschiktheid, passendheid en kosten transparantie. Door Ortec Finance al vroeg bij regelgevende projecten in te schakelen, kunnen deze worden gecombineerd met het maken van digital journeys en zullen ze middelen daardoor efficiënter gebruiken.

    Meer over OPAL

Enkele van onze klanten

OPAL's belangrijkste functionaliteiten

  • Ondersteuning van investeringsbeslissingen: Duizend economische scenario's geven u een realistisch inzicht in de ontwikkeling van risico en rendement en de haalbaarheid van de doelen. Door middel van wat-als-scenario's biedt OPAL een duidelijk beeld van de gevolgen van investeringsbeslissingen, veranderingen in de financiële situatie van een klant, en marktontwikkelingen op de haalbaarheid van de doelen. .

  • Scenario's van institutionele kwaliteit: OPAL geeft u toegang tot de Dynamic Scenario Generator van Ortec Finance, die wordt gebruikt in de institutionele markt. Deze krachtige stochastische projectie engine genereert real-world economische scenario's, die aannemelijke toekomstige ontwikkelingen weerspiegelen en gebaseerd zijn op geavanceerde analyses van historisch gedrag.

  • Holistische benadering: Projecties in OPAL omvatten inflatie- en valutarisico voor alle financiële items (salaris, pensioeninkomen, investeringen, woning, enz.). Daarnaast wordt ook gekeken naar klantspecifieke informatie die van invloed is op de financiële situatie en de doelen van de klant, zoals (internationale) belastingen en kosten van diensten. Benchmark selectie is aanpasbaar, wat resulteert in economische scenario's die in overeenstemming zijn met uw beleggingsstrategie. Verschillende allocatiestrategieën, zoals life-cycle of rebalance, kunnen worden geselecteerd om te passen bij verschillende financiële doelen.

  • Lokalisatie van financiële producten en belastingens: OPAL houdt rekening met lokale wetgeving. Ook zijn kenmerken van financiële producten en belastingen gebaseerd op de lokale regels van elk land

  • Monitoring van risico en rendement: Continue monitoring van risico, rendement en financiële doelen voor zowel individuele klanten als het gehele klantenbestand, betekent dat u uw klanten op een meer proactieve en efficiënte manier kunt beheren. Dit helpt om het vertrouwen en de klanttevredenheid te verhogen.

  • Rapportage & online communicatie: Het OPAL-platform biedt verscheidene klantadvies-, communicatie- en rapportage-opties om te voldoen aan de eisen van verschillende business-modellen en ter ondersteuning van de client journey. Klantrapportages variëren van een traditioneel financieel plan tot een scala aan online communicatie-opties. Duidelijke visuele hulpmiddelen waarmee klanten en adviseurs hun opties beter begrijpen die de besluitvorming aanzienlijk verbeteren.

Gerelateerde insights