Bedrijfsbehoeften Hoe ontwikkelen mijn beleggingen zich onder verschillende volatiele omstandigheden? Welke stappen moet ik nemen om mijn financiële plan duurzamer te maken? Betrouwbare informatie over risico, rendement en de haalbaarheid van toekomstige doelen is essentieel bij het nemen van financiële beslissingen. Scenarioanalyse geeft deze informatie door te visualiseren hoe beleggingen zich waarschijnlijk zullen ontwikkelen in de tijd. Het demonstreert ook de impact van investeringsbeslissingen, veranderingen in de financiële situatie van een klant en marktontwikkelingen.

Klanten de gelegenheid bieden om hun mogelijkheden beter te begrijpen

Kwalitatief hoogwaardige scenario's leiden tot verbeterd inzicht en vervolgens tot betere beleggingsbeslissingen. Om de meest realistische resultaten te bereiken, worden inflatierisico, valutarisico's en verschillende beleggingsstrategieën geïntegreerd in de OPAL-projecties. Klantspecifieke informatie zoals (internationale) belastingen en kosten van diensten worden ook meegenomen. Duidelijke visuele hulpmiddelen helpen klanten en adviseurs hun opties beter te begrijpen. Scenarioanalyse helpt de klant om te bepalen of de genomen risico's aanvaardbaar zijn en stelt de adviseur in staat om de verwachtingen van de klant adequaat te managen.

Real-world economische scenario's die toekomstige ontwikkelingen reflecteren

Het OPAL-platform wordt aangedreven door de Dynamic Scenario Generator van Ortec Finance. Deze stochastische projectie engine genereert real-world economische scenario's die aannemelijke toekomstige ontwikkelingen weerspiegelen, gebaseerd op geavanceerde analyses van historisch gedrag. Benchmark selectie is aanpasbaar, wat resulteert in scenario's die volledig passen bij de beleggingsstrategie van uw onderneming.

Meer over OPAL platform

Verschillende uitdagingen, één oplossing

  • Kan een digital journey mijn winstgevendheid en efficiëntie verbeteren?
    Verbetering van winstgevendheid en efficiëntie: banken proberen continu hun ROI te optimaliseren. Een digital journey wordt vaak gezien als een manier om dit te bereiken. Verbeteren van advies tools helpt ook om dit doel te bereiken. Ortec Finance tools kunnen haar klanten helpen om geautomatiseerd advies te gaan gebruiken. Geautomatiseerd advies maakt digitale customer journeys efficiënter door hogere vertrouwensniveaus en leidt tot een hoger succespercentage. In een adviescontext stelt geautomatiseerd advies de adviseurs in staat zich te focussen op de klant in plaats van op de technische aspecten van het advies. Zo wordt het risico op fouten kleiner, de kwaliteit van de adviezen beter en kan een groter aantal klanten worden bediend.
  • Hoe kan ik mij onderscheiden van mijn concurrenten?
    Als alle financiële instellingen nieuwe modellen creëren om klanten te binden, rijst de vraag hoe je je kan onderscheiden. Ortec Finance levert hulpmiddelen die u daarbij kunnen helpen: het gebruik van state-of-the-art berekeningen leidt tot beter advies en groter inzicht voor de klant. Het maakt het ook gemakkelijker om aan toezichthouders uit te leggen hoe de front end werkt en het helpt klanten betere beslissingen te nemen. Geautomatiseerd advies leidt tot meer toegevoegde waarde voor de klant. Het bieden van platformen die een volledig holistische financiële planning gebruiken, betekent dat u opvalt wat betreft de customer journey, gebruikerservaring en, opnieuw, toegevoegde waarde. Natuurlijk betekent in staat zijn om tools snel te leveren en implementeren ook een kortere time-to-market.
  • Hoe blijf ik voldoen aan regelgeving en compliance?
    Alle financiële entiteiten die adviseren, worden geconfronteerd met sterke druk op het gebied van regelgeving en compliance. Dit kost enorme hoeveelheden middelen, zowel in tijd als in geld. Ortec Finance‘s OPAL tool behandelt verschillende aspecten van bijvoorbeeld MiFID: geschiktheid, passendheid en kosten transparantie. Door Ortec Finance al vroeg bij regelgevende projecten in te schakelen, kunnen deze worden gecombineerd met het maken van digital journeys en zullen ze middelen daardoor efficiënter gebruiken.
  • Hoe kan ik digitaal gaan?
    Enkel het bouwen van een app volstaat niet. Een digitaal platform moet toegevoegde waarde creëren voor de consument. Sterker nog, een digitaal platform moet een holistische benadering van de klant omvatten. Ortec Finance kan de UI en API technologie leveren om een digital journey voor eindgebruikers te ondersteunen, of dat nu in de retail, meer bemiddelde of private banking sfeer is. Wij leveren state-of-the-art calculatie en optimalisatie engines, die zowel eenvoudige robot platformen ondersteunen als customer journeys gebaseerd op complexe holistische financiële planning.

Real-world economische scenario's

  • Correlaties die in tijd variëren en hoge correlaties in tail events
  • Toegenomen volatiliteit in dalende markten
  • Niet-normale verdelingen

Op maat gemaakte scenario 's

  • Scenario's beschikbaar voor veel beleggingscategorieën en beleggingsstrategieën
  • Benchmark selectie is aanpasbaar
  • Mogelijke integratie van het beleggingsbeleid en de verwachte winst van een bedrijf

Holistische benadering

  • Integratie van inflatie- en valutarisico
  • Internationale belastingen en kosten van diensten
  • Beleggingsstrategieën, bijvoorbeeld lifecycle of rebalance op klant- of productniveau
  • ‘What if’ analysis help clients better understand their options
  • Translating financial goals into an optimal investment portfolio
  • Scenario analysis is considered best practice

Klantgerichte aanpak

  • 'Wat als' analyse helpt klanten hun mogelijkheden beter te begrijpen
  • Financiële doelstellingen vertalen naar een optimale investeringsportfolio
  • Scenario-analyse wordt beschouwd als best practice

Gerelateerde insights