Integraal risicomanagement voor pensioenfondsen

Pensioenfondsen opereren in een omgeving met toenemende complexiteit, strengere toezichtseisen en groeiende afhankelijkheid van uitbesteding en IT. Integraal risicomanagement helpt om financiële en niet-financiële risico’s, waaronder operationele en IT-risico’s, in samenhang te beheersen en aantoonbaar in control te blijven.

Een robuuste aanpak ondersteunt bestuursbesluitvorming, versterkt governance en draagt bij aan een beheerste uitvoering binnen het geldende toezichtskader, waaronder IORP II, DNB-richtlijnen en het nieuwe pensioenstelsel.

Integraal risicomanagement verbindt strategische doelstellingen, operationele en IT-risico’s en compliance, met focus op betrouwbare processen, data en uitbesteding. Binnen dit kader worden twee gerichte oplossingen aangeboden: integraal risicomanagement en IT- & informatiebeveiliging.

Ondersteuning bij het integraal risicomanagement

Integraal risicomanagement helpt pensioenfondsen om risico’s te onderkennen, te beheersen en doorlopend te monitoren. Een gestructureerde aanpak ondersteunt het bestuur bij onderbouwde besluitvorming en draagt bij aan de kwaliteit van uitbestedingsketens en governance.

De ondersteuning richt zich op het opzetten, toepassen en continu verbeteren van een samenhangend risicomanagementkader dat aansluit bij de strategie, wettelijke eisen en de complexe keten waarin pensioenfondsen opereren. Dit kan op doorlopende, projectmatige of ad-hoc basis worden ingericht.

Belangrijkste elementen

• Systematische risico-identificatie en -analyse binnen alle kernprocessen, inclusief administratie, communicatie, vermogensbeheer, uitbesteding en governance.
• Versterking van uitbestedings- en ketenregie, inclusief toetsing van dienstverleners, contractbeheer en SLA‑monitoring.
• Continue monitoring van risico’s, inclusief inrichting van KPI’s/KRI’s, dashboards en periodieke risico-evaluaties.
• Ontwikkeling, onderbouwing en implementatie van effectieve beheersmaatregelen, inclusief toetsing op proportionaliteit en uitvoerbaarheid.
• Afstemming op relevante kaders en wetgeving, waaronder Wtp, DORA en de verwachtingen van DNB en AFM.

Resultaat voor het pensioenfonds

• Heldere en reproduceerbare risico-analyses binnen alle primaire en ondersteunende processen; 
• Betere grip op risico’s, inclusief operationele, keten-, IT- en compliance-risico’s;
• Versterkte governance en besluitvorming, door gestructureerde risico-informatie voor bestuur, commissies en toezichthouders;
• Professioneel en proportioneel risicomanagementkader, passend bij de omvang en complexiteit van het fonds;
• Consistente ketensturing, door inzicht in prestaties en risico’s bij uitvoeringsorganisaties en andere dienstverleners.

IT en informatiebeveiliging

Digitalisering, ketencomplexiteit en vergaande uitbesteding maken informatiebeveiliging tot een essentieel onderdeel van integraal risicomanagement. Pensioenfondsen moeten aantoonbaar grip houden op cyberdreigingen, databeveiliging en IT-risico’s, zowel binnen de eigen governance als bij uitvoeringsorganisaties.

De dienstverlening ondersteunt het bestuur bij het structureel beheersen van IT- en securityrisico’s, naleving van wettelijke vereisten en versterking van de operationele weerbaarheid van de gehele keten. Deze ondersteuning wordt op doorlopende, project of ad-hoc basis aangeboden.

Belangrijkste elementen

• Inrichting, implementatie en toetsing van informatiebeveiligingsvereisten zoals DORA, inclusief ICT-riskmanagement, scenario-testen, incidentrapportage en toezicht op kritieke derde partijen.
• Crisisoefeningen en awareness-activiteiten voor bestuur, commissies en medewerkers van het bestuursbureau, gericht op weerbaarheid van pensioenprocessen, interne en externe communicatie.
• Beheerst uitbestedings- en leveranciersmanagement, met toetsing van beveiligingsmaatregelen, monitoring van SLA’s en ISAE-verklaringen, en beoordeling van ketenrisico’s.
• Datakwaliteit, databeveiliging en privacybescherming, inclusief borging van persoonsgegevens en naleving van AVG-verplichtingen. 

Resultaat voor het pensioenfonds

• Verhoogde digitale weerbaarheid, door een gestructureerde en aantoonbare aanpak van IT- en cyberrisico’s.
• Bescherming van persoonsgegevens en kritieke informatie, afgestemd op wettelijke normen en best practices.
• Aantoonbare compliance met toezichtseisen, waaronder DORA, AVG en verwachtingen van DNB en AFM.
• Heldere en onderbouwde risicorapportages voor bestuur en commissies, inclusief inzicht in keten  en leveranciersrisico’s.
• Verhoogde paraatheid voor ernstige ICT-verstoringen en incidenten, dankzij geoefende processen en verhoogde bewustwording.
  
   

Plan een vrijblijvend gesprek

Verken waar jouw pensioenfonds staat en welke ondersteuning het beste past bij de huidige situatie.

Neem contact op