Ortec Finance ondersteunt pensioenuitvoerders bij het inrichten van hun keuzebegeleiding. Door de holistische aanpak wordt keuzebegeleiding breder getrokken dan de huidige pensioenregeling en kunnen ook andere elementen in vermogen, inkomsten en uitgaven van deelnemers worden betrokken. Pensioenuitvoerders hebben hierdoor mogelijkheid, binnen de wettelijke kaders, beter in te spelen op en advies te geven over de werkelijke vragen die bij deelnemers leven.
De oplossing is gebouwd op het scenariomodel van Ortec Finance en geeft elke deelnemer realistische, gepersonaliseerde projecties van zijn pensioenuitkomst. Hiermee verschuift keuzebegeleiding van informeren naar het daadwerkelijk ondersteunen van besluitvorming.
De inrichting sluit aan bij de Leidraad Keuzebegeleiding van de AFM. De oplossing werkt voor de bestaande keuzes -nabestaandenpensioen, hoog-laag, vervroeging- en voor het bedrag ineens en de keuzes binnen het nieuwe stelsel (Wet toekomst pensioenen).
Wat maakt effectieve keuzebegeleiding anders?
Effectieve keuzebegeleiding gaat verder dan het tonen van cijfers. Het vraagt om:
- inzicht in de gevolgen van afzonderlijke keuzes én hun samenhang
- ondersteuning die aansluit op verschillende deelnemers en situaties
- inzicht op populatieniveau om de keuzeomgeving continu te verbeteren
Ortec Finance brengt deze elementen samen in één geïntegreerde aanpak.
Belangrijkste voordelen
-
Van inzicht naar onderbouwde keuzes
Ondersteunt deelnemers bij het maken van passende keuzes door de gevolgen van keuzes inzichtelijk te maken, ook in samenhang met andere keuzes.
-
In lijn met de keuzebegeleidingsnorm (artikel 48a Pw)
Ondersteunt bij het aantoonbaar invullen van de wettelijke zorgplicht, inclusief vastlegging en verantwoording.
-
Realistische scenario’s in plaats van puntvoorspellingen
Laat zien hoe pensioenuitkomsten kunnen variëren onder verschillende economische omstandigheden, met expliciete aandacht voor onzekerheid.
-
Aansluiting op verschillende deelnemers en continue verbetering
Ondersteuning kan worden afgestemd op kenmerken, behoeften en vaardigheden, met inzicht in gedrag en uitkomsten als basis voor doorontwikkeling van de keuzeomgeving.
-
Binnen de grenzen van keuzebegeleiding (geen Wft-advies)
Bewust ingericht om deelnemers te ondersteunen zonder individueel financieel advies te geven, binnen de kaders van toezichthouders.
Onze klanten
Meer inzicht in de inrichting van digitale keuzebegeleiding?
Bespreek hoe de holistische aanpak en scenario-analyse kunnen bijdragen aan betere besluitvorming door deelnemers.
Contact
Chantal de Groot
Senior Consultant PensioenfondsenGerelateerde insights
-
01 juni 2026Van registreren naar sturen: Hoe risicomanagement weer effectief wordtMeer risico’s, meer controles, maar minder overzicht. Wanneer risicomanagement zijn doel voorbijschiet.
-
26 mei 2026Vervolg verkenning additionele koopkrachtinstrumenten in Wtp neergelegd bij sectorDuiding van de SZW-brief over koopkrachtinstrumenten in de Wtp en de implicaties voor de verdere uitwerking door de sector.
-
28 april 2026Slagen we voor de toets op de risicohouding?Veel pensioenfondsen halen de risicohoudingstoets niet op de verwachtingsmaatstaf. Wat zegt dit over beleid en scenariosets onder de Wtp?
-
17 april 2026Sturen op inflatie en koopkracht in de WtpHoe kunnen pensioenfondsen binnen de Wtp sturen op inflatie en koopkracht? Analyse van instrumenten, effecten en beleidskeuzes.
-
20 maart 2026Een blik vooruit na de Wtp transitieNa de Wtp-transitie staan pensioenfondsen voor nieuwe beleidskeuzes rond communicatie, monitoring, keuzebegeleiding en koopkracht.
-
16 maart 2026Dekkingsgraadbescherming richting invaren: stabiliteit of opwaarts potentieel?Hoe bescherm je de dekkingsgraad richting invaren? Over afwegingen in timing, lineaire en niet‑lineaire bescherming en de rol van scenarioanalyse.
-
25 februari 2026De beleggingscyclus onder de WtpGrip houden op de beleggingscyclus onder de Wtp? Inzicht in risicohouding, beleid, governance en evaluatie.
-
04 februari 2026DNB zet volgende stap in toezicht op klimaatrisico’s: wat betekent dit voor pensioenfondsen?DNB scherpt toezicht op klimaatrisico’s aan. Wat betekent dit voor pensioenfondsen en hoe kunnen zij zich voorbereiden op de eisen vanaf 2026?
-
28 januari 2026Beleggingsbeleid voor het vermogen voor risico fonds onder Wtp
Wat betekent de Wtp voor het beleggingsbeleid van het vermogen voor risico fonds? Inzicht in verplichtingen, buffers en keuzes.