Werknemers in Zorg en Welzijn hebben zwaar werk. 18% van alle werknemers boven de 60 jaar is arbeidsongeschikt. Dit probleem is niet zomaar opgelost. Klantonderzoek leert dat een beter inzicht of stoppen met werken of minder werken kan helpt. Er zijn echter veel drempels voor een goed totaaloverzicht. Het is ingewikkeld, tijdrovend en duur om uit te zoeken hoe je er financieel voor staat. PGGM heeft een tool ontwikkeld waardoor deelnemers online, binnen 5 minuten en veilig een totaaloverzicht krijgen.
PGGM is een coöperatieve pensioenuitvoeringsorganisatie zonder winstoogmerk en heeft als missie een waardevolle toekomst voor iedereen te bieden. Want een goed pensioen is meer dan geld alleen.
PGGM beheert ruim 218 miljard euro aan pensioenvermogen voor ruim 3 miljoen deelnemers. PGGM doet de uitvoering voor PFZW (het pensioenfonds voor Zorg en Welzijn). Zij zijn de opdrachtgever van de Toekomst Verkenner.
Uitdaging
We zien een toename van de levensverwachting wat maakt dat mensen steeds langer door moeten werken, maar als we bijvoorbeeld naar de verpleegsters kijken die een zwaar beroep uitoefenen is het maar de vraag of zij dat volhouden. We zien dat het aantal arbeidsongeschikten stijgt. Dit heeft grote impact op het leven van deze mensen. Klantonderzoek leert dat een beter inzicht over stoppen met werken of minder werken kan helpen. Kunnen we een klantreis ontwikkelen die laagdrempelig is voor deze doelgroep waarmee ze tijdig geïnformeerd zijn over hun volledige financiële situatie en het handelingsperspectief dat ze hebben om minder te werken of eerder stoppen met werken om ze te helpen om op een vitale manier met pensioen te gaan.
Toename van de levensverwachtingen en hoge kosten van arbeidsuitval bij zware beroepen vraagt om een oplossing die mensen begeleid om vitaal met pensioen te kunnen gaan.
Oplossing geleverd door Ortec Finance
Daar waar financiële planning voor deze doelgroep onbereikbaar is geweest hebben PGGM en PFZW een klantreis laten ontwikkelen die deelnemers in staat stelt om met 1 simpele login alle financiële informatie op te halen die bij de overheid bekend is en op basis daarvan te komen tot een eenvoudig te begrijpen dashboard. Het dashboard geeft deelnemers inzicht of het inkomen voor later genoeg is voor de gewenste uitgaven en die de deelnemer in staat stelt te spelen met de mogelijkheden om eerder te stoppen met werken en/of minder te werken.
Ortec Finance levert hiervoor de rekenengine OPAL die alle pensioenaanspraken (staatspensioen, 2e en 3e pijler), salarissen en bezittingen (woning, sparen en beleggen) bij elkaar brengt en inzicht geeft in het netto besteedbaar inkomen van de deelnemer of het huishouden. Hiervoor worden real-time berekeningen uitgevoerd (met hoge performance) om de deelnemer te kunnen laten spelen met verschillende mogelijkheden. Op deze manier worden deelnemers bij de hand genomen om heel laagdrempelig de juiste inzichten te krijgen. Vanuit de deelnemerspanels die uitgevoerd zijn wordt dit ook enorm hoog gewaardeerd.
Gerelateerde insights
-
17 april 2024Spreidingsperiode bij toepassing standaardmethodePensioentransitieplannen worden in rap tempo gepubliceerd, met verschillende invaarkeuzes en spreidingsperiodes.
-
16 april 2024Haalbaarheidstoets-perikelen: De impact van nieuwe scenario’s op pensioenfondsen in transitieDe gevolgen van de vrijstelling voor de jaarlijkse haalbaarheidstoets en de impact van de nieuwe scenarioset van DNB brengen de nodige perikelen met zich mee.
-
11 april 2024Keuzebegeleiding deelnemers pensioenfondsen: het kan efficiënt en makkelijk!Sinds 1 juli 2023 vereist de nieuwe norm 'keuzebegeleiding' van de 'Wet toekomst pensioenen' dat pensioenfondsen meer inspanningen leveren om deelnemers te begeleiden. Dit brengt uitdagingen met zich mee voor fondsen, vooral in relatie tot het verbod op breder financieel advies.
-
25 maart 2024Transitie Wtp: Niet allemaal tegelijk aub!Nederland bereidt zich voor op de grootste pensioentransitie ooit. Dit leidt tot verschuivingen in beleggingsportefeuilles en mogelijke verstoringen in marktliquiditeit.
-
11 maart 2024Ga voor positieve insteek rond pensioenkeuzesKeuzebegeleiding is een hoofdpijndossier voor menig pensioenfonds en pensioenuitvoerder. Niet nodig, want de technologie is er en de tools zijn er. Het wiel is al uitgevonden.
-
29 februari 2024Keuze(begeleidings)stressIn de Wet toekomst pensioenen is vastgelegd dat pensioenuitvoerders verplicht zijn om hun deelnemers te begeleiden bij de keuzes binnen de pensioenregeling. Dit zien velen echter niet zitten.
-
19 februari 2024Klanttevredenheidsonderzoek 2023 laat weer uitstekende scores zienWe zijn verheugd dat onze klanten voor het zesde opeenvolgende jaar erg tevreden zijn met onze producten en diensten.
-
30 januari 2024Ortec Finance Webinar Reeks Nederlandse Pensioenfondsen in transitie
Ortec Finance organiseert een reeks webinars “Nederlandse pensioenfondsen in transitie” waarbij verschillende Wtp-gerelateerde onderwerpen aan bod komen.
-
30 januari 2024Alternatieve methode beschermingsrendement: Best of both worldsIn deze fase van de pensioentransitie komen veel implementatievraagstukken aan bod, waaronder de vormgeving van het beleggingsbeleid en de inrichting van het beschermingsrendement.