Vermogensbeheer en retail banken zien zich geplaatst voor serieuze uitdagingen. Regulatorische druk, digitalisering en veranderende businessmodellen leiden tot een nieuw advieslandschap. In deze veranderende zakelijke omgeving moet u uw klanten engageren met klantgericht advies en tegelijk de kosten verlagen. Dit vraagt om de integratie van online kanalen en geautomatiseerd advies in traditionele bancaire concepten, en triggert het zoeken naar het optimale hybride adviesconcept, dat voldoet aan de verwachtingen van verschillende klantgroepen en de klanttevredenheid vergroot.

We hebben het hier over de optimale combinatie van online kanalen en/of goed onderlegde adviseurs. Ortec Finance biedt financiële instellingen over de hele wereld professionele consultancy en softwaremodellen. Dit stelt hen in staat om hun klanten online te engageren, helpt hun adviseurs om productiever te zijn, en verhoogt zo de efficiëntie.

Goal-based financieel advies

De corebusiness van Ortec Finance is het ondersteunen van slimme en verantwoordelijke financiële besluitvorming. Wij geloven dat financiële doelstellingen de basis voor elke financieel advies vormen. Om financiële beslissingen te nemen, moeten klanten inzicht hebben in risico, rendement en de haalbaarheid van hun financiële doelstellingen. Dit inzicht is mogelijk door een combinatie van cashflow planning en scenario analyse. Deze toont het effect aan van investeringsbeslissingen, veranderingen in de financiële situatie van een klant, en marktontwikkelingen op de kans op het bereiken van financiële doelstellingen.

Afgestemd op uw klant propositie

Bij het adviseren van retail, meer bemiddelde of (U)HNWI klanten, varieert het niveau van complexiteit van de communicatie en de efficiëntie van het adviesproces. Onze oplossingen leveren deze informatie en kunnen worden afgestemd op uw unieke propositie, voor specifieke klanten en de processen die u wilt overbrengen. Ons belangrijkste doel is het verminderen van de complexiteit van financiële besluitvorming en individuen in staat stellen hun financiële doelen te bereiken.

Geïntegreerde oplossing

Met OPAL bieden wij u een instrument voor goal-based financiële planning en ondersteuning van investeringsbeslissingen, dat voldoet aan de eisen van verschillende business-modellen, evenals een breed scala van online advies proposities. OPAL vergemakkelijkt alle fasen van uw adviesproces, vanaf klant-intake en risico-profilering tot (online) klantrapportage en proactieve monitoring.

Eenvoudige integratie

Onze financieel adviesinstrumenten zijn eenvoudig te integreren met uw bestaande bedrijfsprocessen en dragen rechtstreeks bij aan een gestructureerd en efficiënt proces, dat compatibel is met (inter)nationale regelgeving. Risico en rendement worden consequent gecommuniceerd over het gehele productbereik en communicatiekanalen, wat resulteert in een consistente investeringservaring. Het verhoogt de kans dat u aan de verwachtingen van uw klant voldoet en verbetert het klantenbehoud.

Real time web-service

OPAL is een web-based tool die real-time webservice en snelle prestaties levert. Het zorgt ook voor effectieve implementatie van MiFID en ESMA of lokale richtlijnen.

Economische scenario's van institutionele kwaliteit

Onze oplossingen worden aangedreven door de Economic Scenario Generator (ESG), de centrale stochastische scenariogenerator van Ortec Finance. Deze krachtige stochastische projection engine genereert real-world economische scenario's, die aannemelijke toekomstige ontwikkelingen reflecteren en zijn geconstrueerd op basis van een verfijnde analyse van historische gedrag. Onze oplossing is gebaseerd op bewezen technieken voor balansbeheer, die veel gebruikt worden bij institutionele investeringen en die cruciaal zijn voor de ondersteuning en verbetering van de investeringsbesluitvorming. Scenario's van hoge kwaliteit leiden tot betere informatie en betere beleggingsbeslissingen. Ze helpen uw klanten om realistische lange- en korte-termijn doelen te stellen, en maken actieve monitoring van de strategie en doelstellingen mogelijk. Benchmark selectie is aanpasbaar en resulteert in scenario's die in overeenstemming zijn met uw beleggingsstrategie.

 

Ontdek onze oplossingen voor wealth managers

Goal Based Planning

Vertaal persoonlijke doelen in een optimale investeringsstrategie door OPAL te gebruiken voor uw goal based strategic planning en goal based investing



Lees meer

Wealth Planning & Monitoring

Uw klanten in staat stellen om een beter begrip te krijgen van hun mogelijkheden met betrekking tot vermogensplanning? Ontdek OPAL

Lees meer

Climate & ESG Solutions

State-of-the-art maatwerk oplossingen om de juiste investeringsbeslissingen te nemen in tijden van klimaatverandering



Lees meer

Retirement Planning

Investeringsstrategieën voor pensioen





 

Lees meer

Verschillende uitdagingen, één oplossing

  • Hybride advies
  • Doelgericht financieel advies
  • Geïntegreerde oplossing

Ik moet mijn klanten binden door klantgericht advies te geven en tegelijkertijd de kostenefficiëntie te verhogen

Dit vraagt om de integratie van online kanalen en geautomatiseerd advies in traditionele bankconcepten en leidt tot de zoektocht naar het optimale hybride adviesconcept dat voldoet aan de verwachtingen van verschillende klantgroepen en de klanttevredenheid verhoogt.

Meer over OPAL

Ik moet mijn klanten financieel advies geven op basis van doelen

Een combinatie van cashflowplanning en scenarioanalyse biedt dit inzicht door het effect aan te tonen van investeringsbeslissingen, veranderingen in de financiële situatie van een klant en marktontwikkelingen op de waarschijnlijkheid om financiële doelen te bereiken.

Meer over OPAL

Ik heb een geïntegreerde oplossing nodig voor mijn klanten

Met OPAL bieden we u een doelgerichte financiële planning en ondersteunende tool voor investeringsbeslissingen die voldoet aan de behoeften van verschillende bedrijfsmodellen, evenals een breed scala aan online adviesvoorstellen.

Meer over OPAL

Enkele van onze klanten

Triodos Bank
ING
ABN Amro
Van Lanschot

Gerelateerde insights

X